Россия, 150044, г. Ярославль, пр-т Октября, дом 88В, этаж 3, офис № 21. Горячая линия: 8-901-177-90-83
ПОЧУ «Ярославский техникум управления»
Рабочая программа производственной практики
ПМ.02. Осуществление кредитных операций
для студентов специальности 38.02.07 Банковское дело
Ярославль, 2018 г.
Согласовано Цикловой комиссией Протокол № ___ от __________ Председатель ЦК ___________О.В.Фролова |
|
Рабочая программа разработана на основе ФГОС СПО 38.02.07 «Банковское дело» Зам.директора по УВР ________О.Н. Кононенко «___» ________ 2018 г. |
Составитель: З.А. Скобелева - преподаватель экономических дисциплин ПОЧУ «ЯТУ»
Cодержание
1. Паспорт программы производственной практики |
4 |
2. Результаты освоения программы производственной практики |
5 |
3. Структура и содержание программы производственной практики |
6 |
3.1.Тематический план программы производственной практики |
6 |
3.2. Содержание обучения по производственной практики |
7 |
4. Условия реализации программы производственной практики |
11 |
5. Контроль и оценка результатов Освоения программы производственной практики |
14 |
1. Паспорт программы производственной практики
1.1. Общие положения.
Производственная практика по специальности 38.02.07 Банковское дело предусматривает закрепление и углубление знаний полученных обучающимися в процессе теоретического обучения профессионального модуля, приобретение ими необходимых умений практической работы по избранной специальности, овладение навыками профессиональной деятельности. Программа практики является составной частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности 38.02.07 Банковское дело.
1.2. Цели и задачи программы производственной практики.
Требования к результатам освоения программы производственной практики.
С целью овладения указанными видами профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения программы производственной практики должен иметь практический опыт осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц.
1.3. Количество часов на освоение программы производственной практики: Всего 144 часа.
2. Результаты освоения программы производственной практики
Результатом освоения программы производственной практики является овладение обучающимися видами профессиональной деятельности:
- составление бухгалтерской отчетности при проведении кредитных операций;
- использование бухгалтерской отчетности при выдаче разных видов кредитных продуктов; в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:
Код |
Наименование результата обучения |
ПК 2.1. |
Оценивать кредитоспособность клиентов |
ПК 2.2. |
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов |
ПК 2.3. |
Осуществлять сопровождение выданных кредитов |
ПК 2.4. |
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов |
ПК 2.5. |
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам |
ОК 1. |
Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес. |
ОК 2. |
Организовывать собственную деятельность, определять методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество. |
ОК 3. |
Решать проблемы, оценивать риски и принимать решения в нестандартных ситуациях. |
ОК 4. |
Осуществлять поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач, профессионального и личностного развития. |
ОК 5. |
Использовать информационно-коммуникационные технологии для совершенствования профессиональной деятельности. |
ОК 6. |
Работать в коллективе и команде, обеспечивать ее сплочение, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями. |
ОК 7. |
Ставить цели, мотивировать деятельность подчиненных, организовывать и контролировать их работу с принятием на себя ответственности за результат выполнения заданий. |
ОК 8. |
Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации. |
ОК 9. |
Быть готовым к смене технологий в профессиональной деятельности. |
ОК 10. |
Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий. |
ОК 11. |
Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда. |
ОК 12. |
Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей). |
Результатом прохождения практики по профессиональному модулю является: практический опыт осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц.
3. Структура и содержание программы производственной практики
3.1. Тематический план программы производственной практики
Коды профессиональных компетенций |
Наименование разделов профессиональных модулей |
Всего часов |
ПК 2.1 ПК 2.2 ПК 2.3 ПК 2.4 ПК 2.5 |
1. Порядок предоставления, оформления и сопровождения кредитов юридическим лицам.
|
48 |
ПК 2.1 ПК 2.2 ПК 2.3 ПК 2.4 ПК 2.5 |
2. Порядок предоставления, оформления и сопровождения кредитов физическим лицам.
|
44 |
ПК 2.1 ПК 2.2 ПК 2.3 ПК 2.4 ПК 2.5 |
3. Сопровождение кредитного договора |
52 |
Производственная практика
|
144 |
Итоговая аттестация по практике – дифференцированный зачет. Форма контроля и оценки – отчет по практике с презентацией.
3.2. Содержание обучения по производственной практике
№ п/п |
Наименование ПМ, МДК |
Виды работ |
Содержание работ |
Коли-чество часов |
Коды компетенций |
Формы и методы контроля |
Ф.И.О. руково-дителя практи-ки |
||
ОК |
ПК |
||||||||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
|
1 |
ПМ.02 Осуществление кредитных операций МДК.02.01. Организация кредитной работы |
Порядок предоставления, оформления и сопровождения кредитов юридическим лицам |
Содержание |
48 |
|
|
|
|
|
1. |
Первичное собеседование с Клиентом и прием заявки на получение кредита Банка. |
4 |
ОК 1 ОК 5 ОК 10 ОК 12 |
ПК 2.1 |
Проверка собранных материалов дневника, отчета
|
Сахарова М.В. |
|||
2. |
Формирование пакета документов по кредитному проекту. |
4 |
ОК 2 |
ПК 2.2 |
|||||
3. |
Анализ кредитоспособности Клиента. |
4 |
ОК 3 ОК 10 |
ПК 2.1 |
|||||
4. |
Порядок рассмотрения кредитного проекта на Кредитном комитете. |
4 |
ОК 1 ОК 6 ОК 7 |
ПК 2.2 |
|||||
5. |
Оформление пакета кредитных документов. |
4 |
ОК 2 |
ПК 2.2 ПК 2.4 |
|||||
6. |
Открытие Клиенту ссудного счета и предоставление кредита. |
4 |
ОК 10 |
ПК 2.3 |
|||||
7. |
Порядок формирования и ведения официального и оперативного досье Заемщика. |
4 |
ОК 2 ОК 8 |
ПК 2.3 |
|||||
8. |
Контроль за исполнением Заемщиком условий кредитной сделки. |
4 |
ОК 10 |
ПК 2.5 |
|||||
9. |
Формирование резерва на возможные потери по ссудам. |
4 |
ОК 2
|
ПК 2.5 |
|||||
10. |
Пролонгация кредита. |
4 |
ОК 10 |
ПК 2.5 |
|||||
11. |
Порядок работы с проблемными кредитами. |
4 |
ОК 1 ОК 6 ОК 10 |
ПК 2.4 ПК 2.5 |
|||||
12. |
Закрытие кредитной сделки. |
4 |
ОК 10 |
ПК 2.4 |
|||||
2 |
ПМ.02 Осуществление кредитных операций МДК.02.01. Организация кредитной работы |
Порядок предоставления, оформления и сопровождения кредитов физическим лицам |
Содержание |
44 |
|
|
|
|
|
1. |
Рассмотрение заявки Заемщика на получение кредита |
4 |
ОК 2 ОК 5 ОК 10 ОК 12 |
ПК 2.1 |
Проверка собранных материалов дневника, отчета
|
Сахарова М.В. |
|||
2. |
Оценка платежеспособности Заемщика |
4 |
ОК 2 ОК 3 ОК 10 |
ПК 2.1 |
|||||
3. |
Оценка платежеспособности Поручителя |
4 |
ОК 2 ОК 3 ОК 10 |
ПК 2.1 ПК 2.4 |
|||||
4. |
Оценка потенциального Заемщика (поручителя) и представленных документов Службой безопасности |
4 |
ОК 4 ОК 6 |
ПК 2.1 |
|||||
5. |
Подготовка заключения кредитным работником |
4 |
ОК 1 ОК 3 |
ПК 2.2 |
|||||
6. |
Оценка документов по потенциальному Заемщику юридической службой |
4 |
ОК 4 ОК 6 |
ПК 2.1 |
|||||
7. |
Принятие решения о предоставлении кредита |
4 |
ОК 1 ОК 2 ОК 3 ОК 6 |
ПК 2.2 |
|||||
8. |
Заключение договоров |
4 |
ОК 1 ОК 2 |
ПК 2.2 ПК 2.4 |
|||||
9. |
Выдача кредита |
4 |
ОК 1 ОК 2 |
ПК 2.2 ПК 2.4 |
|||||
10. |
Формирование базы данных кредитных историй банка |
4 |
ОК 1 ОК 4 |
ПК 2.2 ПК 2.5 |
|||||
11. |
Порядок оформления и ведения кредитного досье |
4 |
ОК 2 ОК 4 ОК 8 |
ПК 2.3 ПК 2.5 |
|||||
3 |
ПМ.02 Осуществление кредитных операций МДК.02.01. Организация кредитной работы |
Сопровождение кредитного договора |
Содержание |
52 |
|
|
|
|
|
1. |
Составление реестра нормативных документов, регулирующих состав и методику составления отчетности; |
4 |
ОК 2 ОК 4 |
ПК 2.3 |
Проверка собранных материалов дневника, отчета
|
Сахарова М.В. |
|||
2. |
Составление экономической характеристики деятельности кредитной организации (база практики); |
4 |
ОК 2 |
ПК 2.3 |
|||||
3. |
Раскрытие основ организации кредитного процесса в банке (база практики) на основе учетной политики; |
4 |
ОК 2 |
ПК 2.3 |
|||||
4. |
Подготовительные работы перед оформлением кредитной отчетности; |
4 |
ОК 2 |
ПК 2.3 |
|||||
5. |
Сверка данных синтетического и аналитического учета; |
4 |
ОК 4 |
ПК 2.3 |
|||||
6. |
Составление и ведение учетной ведомости или журнала учета; |
4 |
ОК 2 |
ПК 2.3 |
|||||
7. |
Заполнение формы отчетности - бухгалтерского баланса; |
4 |
ОК 2 |
ПК 2.3 |
|||||
8. |
Заполнение формы отчетности – отчета о финансовых результатов; |
4 |
ОК 2 |
ПК 2.3 |
|||||
9. |
Заполнение пояснений к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах; |
4 |
ОК 2 |
ПК 2.3 |
|||||
10. |
Работа в профессиональных программах; |
4 |
ОК 1 ОК 2 ОК 5 ОК 8 ОК 9 |
ПК 2.3 ПК 2.5 |
|||||
11. |
Заполнение форм статистической отчетности банка; |
4 |
ОК 2 ОК 4 |
ПК 2.3 ПК 2.5 |
|||||
12. |
Особенности составления консолидированной отчетности (теоретически - если нет предмета исследования); |
4 |
ОК 4 ОК 9 |
ПК 2.3 |
|||||
13. |
Сбор материала и составление отчета; |
2 |
ОК 5 ОК 10 ОК 11 |
|
|||||
14. |
Защита отчетов |
2 |
ОК 5 ОК 10 |
|
|||||
|
|
|
Всего |
144 |
|
|
|
|
4. Условия реализации программы производственной практики
4.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению.
Реализация программы производственной практики предполагает наличие производственной базы в коммерческом банке. Обеспеченность практикантов техническими средствами (калькуляторами, компьютерами), комплектом документации, учебной и справочной литературой, рабочим местом (стол, стул).
4.2. Информационное обеспечение обучения.
Обеспеченность практикантов программами практики, информационно-справочными системами (Гарант, КонсультантПлюс).
Нормативно – правовые акты
Основные источники
Дополнительные источники
4.3. Общие требования к организации образовательного процесса производственной практики
Производственная практика проводится после изучения МДК.02.01. Организация кредитной работы.
Производственная практика заканчивается экзаменом квалификационным.
Студенты самостоятельно оформляют календарный план и дневник практики. Руководитель практики от предприятия составляет отзыв и характеристику на студента-практиканта. По результатам практики студент выполняет (составляет) отчет с презентацией, в котором отражает успехи, проблемы, возникающие во время прохождения практики, рассказывают о своих впечатлениях, о новом опыте, приобретенном на производстве, а также пытается сформулировать собственные выводы о возможных направлениях совершенствования работы предприятия, а также организации кредитного процесса в коммерческом банке.
Формы необходимых документов для заполнения и предоставления в техникум, указания по выполнению отчета производственной практики с презентацией:
4.4. Кадровое обеспечение производственной практики.
Наличие руководителя-куратора на базе практики. Финансово-педагогические работники проходят стажировку в банках не реже 1 раза в 3 года.
5. Контроль и оценка результатов освоения производственной практики
Код |
Результаты (освоенные профессиональные компетенции) |
Основные показатели оценки результата |
Формы и методы контроля |
ПК 2.1. |
Оценивать кредитоспособность клиентов |
- уверенно проводит идентификацию клиентов на предмет их платежеспособности |
Проверка дневника, приложенных документов, защита отчетной работы |
ПК 2.2. |
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов |
- помогает заемщику в написании заявления, заполнении анкет клиента и поручителей - умеет оформлять кредитный договор в соответствие с установленными банком требованиями |
Проверка дневника, приложенных документов, защита отчетной работы |
ПК 2.3. |
Осуществлять сопровождение выданных кредитов |
- участвует в работе экспертной комиссии по отслеживанию своевременного погашения задолженности |
Проверка дневника, приложенных документов, защита отчетной работы |
ПК 2.4. |
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов |
- имеет опыт документального оформления межбанковских расчетов |
Проверка дневника, приложенных документов, защита отчетной работы |
ПК 2.5. |
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам |
- обладает необходимыми навыками формирования и регулирования резервов в целях минимизирования потерь от риска форс-мажорных обстоятельств |
Проверка дневника, приложенных документов, защита отчетной работы |